Dienstleistungen für den Privatbereich

Wir sind Ihr kompetenter Partner bei allen Fragen rund um private Steuererklärungen - und auch darüber hinaus.


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Altersvorsorgeplanung

Das Fazit vorweg

Schieben Sie das Thema Altersvorsorge nicht zu lange hinaus, denn je früher Sie damit

beginnen, desto niedriger ist Ihre finanzielle Belastung – so muss eine 25jährige Person etwa nur 10 bis 20 % der Sparlasten aufbringen, die ein 50jähriger zu tragen hat, um die gleiche Versorgung im Alter zu haben. Eine effiziente private Altersvorsorge erreichen Sie auch nicht mit einer Anlageentscheidung aus dem Bauch heraus – beim Altersvorsorgesparen müssen Sie Ihre Anlagepolitik nach einem individuell zugeschnittenen Lebenszyklus ausrichten.

Steueroptimierte Altersvorsorgeplanung

Die private Altersvorsorge ist eine Rechnung mit hohen Summen über einen langen Zeitraum. Angesichts des nicht gerade unbedenklichen Kapitalbedarfs müssen Sie beim Vermögensaufbau auch steuerliche Aspekte einfließen lassen.

Familiäre Situation

Ledige müssen und können anders vorsorgen als Verheiratete mit Kindern. Hierzu gibt es unterschiedliche Vorsorgestrategien, die wir Ihnen genau erläutern.

Vorsorge-Mix

Private Vorsorgestrategien in Kapital oder Immobilien, betriebliche Altersversorgungen, Lebensversicherungen oder Zeitwertkonten – wir analysieren Ihre bestehende und zukünftige Altersvorsorgeplanung in der Ansparphase sowie in der Auszahlungsphase unter steuerlichen Gesichtspunkten.

Grafische Darstellung Ihrer Versorgungsbilanz:

Unsere Leistungen im Überblick:

  • Überprüfung Ihrer persönlichen Versorgungssituation
  • Welche Sparrate lässt Ihre finanzielle Situation zu?
  • Welche betrieblichen Altersvorsorgeprodukte bietet Ihr Arbeitgeber?
  • Staatliche Förderungen für die Altersvorsorge
  • Altersvorsorgeplanung und sonstiger Risikoschutz, z. B. Berufsunfähigkeit